蔡睿璌CFP~睿智空靈 璌享人生

《協助客戶建立信心》

問題思考法，打破舊模式

這個禮拜，客戶Bob與我有一段很有趣的對話，Bob是個經驗豐富的金融投資人，他一直很想要當一位成功的理財人士。但是當我問他：那你過去透過什麼方式來理財？他很坦白跟我講說：「我其實嘗試很多方式，有的成功，也有的失敗，但是我不知道哪一種適合我？因爲我很害怕被別人批評與指點。」

所以我透過以下的問句，來協助Bob釐清：

問句一：我很好奇，你追求最成功的你是什麼樣子呢？

問句二：如果你現在已經成功了，那你的生活是什麼模樣呢？

問句三：如果有一天你就是成功理財的這個品牌，你每天生活的型態為何呢？可以簡單想像一下。

問句四：那個時候的你，做事的方法是怎麼樣呢？

問句五：那個時候的你覺得是透過什麼的方式來理財呢？

問句六：當你這麼成功理財的時候，還是會面臨到市場有一些挑戰以及不可預期的波動，你覺得你會如何處理這些挑戰這個壓力呢？

問句七：我相信現在的你，就是那個未來成功理財的你，我可不可以邀請你想看看，到那個時候你有一個理財原則都不會變，那個會是什麼呢？

問句八：你再怎麼擁有成功理財的經驗，市場上還是會有一些批評比較的聲音，那這時候你會如何處理呢？

問句九：在你處理完這些異議時，你覺得別人會如何形容你呢？

問句十：請用一句形容詞來形容ㄋㄚ自己，你會如何形容呢？

總結:

1.一位好的財務教練，要聽出客戶的真實感受。

2.APSC：以一個客觀中立的態度，以專業能力來解決客戶的問題並創造價值。

3.客戶的答案將在下一篇刊登。